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7 palancas financieras para crecer (fácilmente) el efectivo de tu negocio

Como líder ejecutivo, eres responsable de comprender los números y cómo las decisiones que se tomen afectan.

Alan Miltz

Alan Miltz

Meet the guy who has been transforming cash flow for companies around the world. Alan Miltz is a global thought leader in financial analysis for businesses, banks, and accountants. As the founder of Inmatrix, Alan developed financial analysis techniques that have become a global standard for businesses, CPAs and banks. These techniques are now used in 40+ countries by over 20,000 customers and leading banks.

A medida que haces crecer tu empresa, descubres lo que todo emprendedor finalmente descubre: el crecimiento aspira efectivo. Cuando decides escalar, adoptas nuevos sistemas y procesos que rápidamente se comen tus finanzas y llenan tus balances.

Esta decisión de escalar puede arruinar tu negocio si no tienes cuidado. Sí, tus ganancias e ingresos pueden mostrar un crecimiento financiero saludable pero esos números aumentaron porque asumiste más gastos. No reflejan la realidad financiera de tu empresa.

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Si deseas escalar, asegúrate de tener acceso al efectivo que impulsa este crecimiento.

Es por eso que necesitas comprender y realizar un seguimiento constante de cómo fluye el efectivo dentro y fuera de tu empresa. Cuando tu equipo y tú aprenden a amar los números y administrar sus finanzas, esta tarea se vuelve simple.

Puedes hacer esto con una herramienta que me gusta llamar el Poder del Uno (Power of One).

El Poder del Uno se basa en un concepto simple que te ayuda a administrar tus números comerciales críticos sin hacerte sentir abrumado. Se basa en la idea de que incluso unos pocos cambios de 1% o 1 día en las operaciones pueden afectar drásticamente el flujo de caja y así, llevar a tu negocio a la excelencia financiera.

Con El Poder del Uno, tu y tu equipo de liderazgo podrán administrar sus números con simplicidad, para que tengan más tiempo para concentrarse en el negocio.

Pero entonces, ¿cómo se pone en funcionamiento el El Poder del Uno? Primero, comprendamos qué hace que el efectivo sea tan fundamental para los negocios.

Optimizando tu Efectivo
¿Por qué el flujo de caja es la medida #1 en los negocios?

 

He pasado décadas trabajando con emprendedores para evaluar sus negocios. Y lo que he visto y probado una y otra vez es esto: Como negocio, hablamos español y nuestro banco habla portugués.

El emprendedor (dueño) habla de ganancias, pero el banco está mirando un número diferente. Lo que el banco realmente quiere saber es si se tiene un flujo de caja futuro para financiar sus intereses y su deuda que vence.

Esa es la situación que veo desarrollarse muy seguido.

Como emprendedor y dueño de un negocio, es posible que estés obsesionado con las cifras de las ganancias. Pero estoy aquí para decirte que las ganancias son una opinión. Fácilmente se puede modificar la información en los balances.

El flujo de caja - no los ingresos ni las ganancias - es el indicador definitivo de cómo se está desempeñando financieramente tu negocio. Si vas a escalar y adelantarte a tus gastos, debes comprender el lenguaje de los números tanto desde el punto de vista de la empresa como del banco.

Para esto, diseñé un marco simple que ayuda a comprender fácilmente la situación financiera llamado los Cuatro Capítulos. Este marco de 4 partes nos ayuda a responder la pregunta:



¿Cuál es la calidad de nuestro efectivo?

 

Una vez que comprendas los cuatro capítulos de tu historia financiera, estarás listo para realizar cambios drásticos con la herramienta Power Of One. Los cuatro capítulos son:

Capítulo 1: Ganancias
Este es bastante simple. Casi todas las empresas comprenden su rentabilidad.

Capítulo 2: Capital de trabajo
Esto es igualmente importante para tu beneficio. El capital de trabajo es una medida de tus cobros, tus cuentas por cobrar, tu inventario, cómo pagas a tus proveedores, etc.

Capítulo 3: Otro capital
Si has invertido en infraestructura adicional (como terrenos, edificios y otras propiedades complejas) esos números van aquí.

Capítulo 4: Financiamiento (de efectivo)
Este es el resultado de los primeros 3 capítulos. Aquí, puedes comprender si generaste efectivo o necesitas financiación.

Suma de tus capítulos

El flujo de caja es el resultado del crecimiento (Capítulo 1: Ganancias) y la gestión (Capítulo 2: Capital de trabajo y Capítulo 3: Otro capital). Tu flujo de efectivo te ayuda a comprender si tu equipo de liderazgo está haciendo un buen o mal trabajo.

Cada vez que se realiza un cambio en la forma en que diriges (administras) tu empresa, hay un impacto en el efectivo. La herramienta Power of One te ayuda a comprender qué decisiones de gestión afectarán positivamente el flujo de caja.



Hay 7 palancas dentro de El Poder del Uno

 

Cada vez que cambia una de estas palancas (cobras más lento, aumentas tus gastos generales demasiado rápido, etc.) afecta tu flujo de caja. El efectivo es entonces el resultado del crecimiento más los cambios en Power of One.

Ahora que hemos mapeado los 4 capítulos y visto el flujo de caja, pasamos a la gran pregunta: ¿Cómo arreglamos tu empresa?

 

Utiliza el El Poder del Uno para mejorar el flujo de caja

 

Como director ejecutivo o líder ejecutivo, eres responsable del flujo de caja operativo. Si comprendes la dinámica de la historia financiera, puedes determinar qué decisiones debes tomar para tener un impacto que sea positivo.

Hay 7 palancas financieras principales en tu empresa que tu y tu equipo pueden ajustar en tan solo 1% para mejorar el flujo de efectivo. Las 7 palancas que puede modificar son:

  1. Precio. Puedes incrementar el precio de tus servicios o productos.
  2. Volumen. Puedes vender más del producto / servicios que ofreces.
  3. Costo de bienes vendidos / costos directos. Puedes reducir el precio que pagas por tus materias primas y mano de obra.
  4. Los gastos de operación. Puedes reducir tus costos operativos. Reducir los ciclos de ventas con las herramientas de negociación de Victoria Medvec.
  5. Cuentas por cobrar. Puedes reducir tus días de deuda. La pregunta aquí es, ¿puedes hacer que tus clientes paguen más rápido?
  6. Inventario. Puedes reducir la cantidad de stock o inventario que tienes.
  7. Cuentas por pagar. Puedes extender el tiempo en el que pagas a tus acreedores.
 

Solo un cambio del 1% en cualquiera de estas palancas puede aumentar drásticamente tu flujo de efectivo si sabes qué palanca tendrá el mayor impacto dentro de tu operación. Una vez que comprendas esto, podrás diseñar un plan que se centre en ajustar las palancas correctas.

Para esto necesitas conocer el flujo de caja neto ($) y tu EBIT ($). Completa esos números y luego podrás comenzar a jugar con las 7 palancas.

 

¿Cómo implementar El Poder del Uno con tu equipo?

Hacer que el El Poder del Uno funcione para tu negocio, se trata de descubrir qué necesitas cambiar para lograr la excelencia financiera. Te recomiendo tener al menos estos 3 pasos para aplicar:

  • Asegúrate de que tu equipo de administración comprenda los cuatro capítulos de la empresa.
  • Diseña un cuadro de mando financiero mensual o trimestral de los cuatro capítulos. Establece objetivos en este cuadro de mando y revísalos periódicamente con tu equipo y personal.
  • Muestra a tu equipo de administración el Poder de Uno y discutan sobre la hoja de trabajo para identificar cuál de las 7 palancas será la que se ajustará.

Pon a tu negocio en el camino hacia la excelencia financiera.

Como líder ejecutivo, eres responsable de comprender los números y cómo las decisiones que se tomen los afectan. Depende de ti aprender el movimiento del flujo de caja y compartir ese conocimiento con tu equipo.

Recuerda: "Los ingresos son vanidad, las ganancias son cordura y el dinero en efectivo es el rey"

 

 

 

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