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6 reglas para que los líderes empresariales logren un mejor flujo de caja en 2022

Los estados financieros innecesariamente complicados a menudo hacen que sea difícil comprender qué números realmente importan en tu negocio.

Alan Miltz

Alan Miltz

Meet the guy who has been transforming cash flow for companies around the world. Alan Miltz is a global thought leader in financial analysis for businesses, banks, and accountants. As the founder of Inmatrix, Alan developed financial analysis techniques that have become a global standard for businesses, CPAs and banks. These techniques are now used in 40+ countries by over 20,000 customers and leading banks.

Como emprendedor, una de las mayores prioridades, y dolores de cabeza, que recaen en ti es descubrir cómo hacer crecer de manera efectiva el valor de tu negocio.
 
Comprender las finanzas de tu empresa juega un papel fundamental y prioritario. 
 
Pero los estados financieros innecesariamente complicados a menudo hacen que sea difícil comprender qué números realmente importan en tu negocio.
 
Así que quiero enseñarte una forma mucho más sencilla de ver y entender tus números.
 
Quiero compartirte 6 grandes ideas que son clave para comprender cómo tus finanzas impactan al final de todo. Estas ideas tienen como objetivo permitirte a ti y a tu empresa amar los números, para que puedas tomar decisiones inteligentes, aumentar tus ganancias, flujo de caja y valoración. Aquí están:
 
 1: El puntaje # 1 de tu negocio es el flujo de caja
 
De profesión, soy contador financiero.
 
He trabajado para simplificar los números durante la mayor parte de mi vida. Este trabajo me ha llevado a más de 96 países donde he ayudado a personas, empresas y bancos a cambiar la forma en que ven sus finanzas.
 
El patrón con los emprendedores que he visto, una y otra vez, es que siempre hablan de ganancias e ingresos, pero ni una palabra sobre efectivo.
 
Cuando vas al banco, no te preocupan tus ingresos o ganancias, lo que analizas es tu capacidad para pagar deudas... lo que en realidad tiene que ver con el flujo de caja. Igualmente necesitas efectivo para financiar el crecimiento de tu negocio.
 
Lo que tú, como líder empresarial, tal vez no se des cuenta es que las ganancias y los ingresos solo constituyen las entradas o primeras partes de tu historia financiera. Esas entradas tienen un gran impacto en tu flujo de caja. Y es por eso que sigo diciendo: El verdadero puntaje de tu negocio es el flujo de caja.
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# 2 Administrar el flujo de caja en tu negocio es un juego
 
Tu negocio se parece mucho a un partido deportivo.
En este partido, el objetivo de toda empresa es ganar más dinero.
 
El rendimiento de tu empresa en este juego depende de la calidad de los jugadores de su equipo. Como afirma Verne Harnish en su metodología Scaling Up: nunca alcanzarás la excelencia en el flujo de efectivo sin la excelencia de tu equipo. 
 
La clave de este juego es la sencillez. Necesitas enseñar a tu gente a jugar el juego de los negocios, que es: "¿Cómo mejoramos nuestras ganancias, flujo de caja y valor?"
 
El marco de "Historia del Flujo de Caja" (Cash Flow Story) y el concepto "El Poder del Uno" (Power of One) tienen que ver con hacer que tu gente ame los números y convertirlos en jugadores sobresalientes. Es un jugador de primer nivel quien quiere ganar el juego para tu negocio y saber cómo mejorarlo.
 
Aprende a administrar fácilmente el flujo de caja en tu negocio y luego enséñalo a tu equipo. Así es como haces que todos en la empresa sean responsables del crecimiento.
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# 3 No saltes la lectura del Balance General
 
Casi todas las empresas que existen se centran en el estado de resultados de ingresos. Tal vez sea porque parece mucho más fácil de leer.
 
Desafortunadamente, nunca te convertirás en un narrador de las finanzas de tu empresa si no te concentras también el Balance.
 
Tu hoja de balance enumera todos los activos, pasivos y capital de tu negocio, y es mucho más fácil de leer de lo que crees porque en realidad es solo una ecuación simple.
 
Así es como lee su balance general en una oración:
Tus fondos deben igualar a tus operaciones.
Fondos (Deuda + Capital) = Operaciones (Capital de Trabajo + Otro Capital)
 
Esa es una ecuación de equilibrio. Siempre tiene que equilibrarse.
 
https://www.growthinstitute.com/s/mbc-efectivo
 
 
# 4 Tu equipo administrativo es responsable del capital de trabajo y ganancias
 
Dentro de ese balance, tu equipo de administración es responsable de 3 elementos:
  1. Cuentas por cobrar: la rapidez con la que la gente le paga
  2. Inventario o trabajo en progreso
  3. Cuentas por pagar: la rapidez con la que pagas a tus proveedores
Estos 3 elementos constituyen tu capital de trabajo.
Cada mes o cada trimestre, o cualquier ritmo que funcione para tu negocio, tu equipo de administración debe estar atento a estos elementos y hacer las siguientes preguntas:
 
  • ¿Qué podemos hacer para cobrar de manera más eficiente?
  • ¿Podemos educar a nuestros clientes sobre cómo pagarnos?
  • ¿Podemos pre-cobrar parte del trabajo?
  • ¿Existe alguna forma de reducir nuestro inventario?
  • ¿Podemos renegociar los términos con nuestros proveedores?
Tu equipo de gestión también es responsable de los beneficios de la empresa. Por lo tanto, el equipo senior es responsable de los primeros 2 capítulos del marco de la historia del flujo de efectivo (Capítulo 1: Ganancias y Capítulo 2: Capital de trabajo).
 
¿Cuál es la historia del Flujo de Caja?
La historia del flujo de caja es simplemente un marco claro para comprender cómo se mueve el dinero en su organización. Esta apariencia clara es esencial para determinar la calidad de su flujo de efectivo y dónde mejorar. Los cuatro capítulos son:
 
  • Capítulo 1: Beneficio
  • Capítulo 2: Capital de trabajo
  • Capítulo 3: Otro capital
  • Capítulo 4: Flujo de caja (o financiación)
 
Debe haber una visibilidad completa de tus números. Este nivel de transparencia es necesario porque facilitará mucho las responsabilidades del director ejecutivo.

 

# 5 El CEO es responsable del resultado del negocio
 
El resultado de tu negocio es el flujo de caja neto, que es simplemente el cambio en todas tus cuentas bancarias. 
 
El CEO es responsable de este número.
 
Uno de los mejores directores ejecutivos con los que he trabajado en toda mi vida es el director ejecutivo de un importante banco de Singapur que logró multiplicar por diez el valor de ese banco.
 
Me asombró este logro, así que le pregunté: 
-"Eres un líder brillante y un banquero experimentado. ¿Cómo lo hiciste?"
-“Siempre escucho con empatía. Me pongo en el lugar de otras personas ", me respondió.
 
Esta es la clave que debes recordar si deseas saber cómo convertirte en un mejor CEO y escalar tu negocio más rápido en el lado del flujo de caja. Incluso si no eres una persona de finanzas, aún puedes ser el L.E.A.D.E.R (iniciales de LÍDER, en inglés) que sabe cómo jugar el juego de los negocios.
 
L - Escucha (un buen líder es la última persona que habla en la sala).
E - Empatía, lidera y escucha con empatía
A - Siempre, siempre lidera con una actitud positiva
D - Decisiones, saber tomar decisiones difíciles
E - Energiza, debes saber cómo dinamizar tu empresa
R - Resiliencia (no se trata de lo lejos que caes, sino de la rapidez con la que, como líder, puedes recuperar a la empresa).
 
Escucha a tu equipo directivo con empatía. Muéstrales que el efectivo es el resultado del crecimiento y la gestión. Luego, reúnete con ellos y analiza qué cambios puede hacer tu empresa para arreglar el flujo de caja.
 
 
# 6 Para ganar, tienes que ajustarte, y luego repetir, repetir, repetir
 
Recuerda: estamos jugando a un juego y el juego es "cómo optimizar tus ganancias, flujo de caja y valor".
 
Tu equipo de administración es responsable de los primeros 2 capítulos de tu historia de flujo de efectivo (que son el Capítulo 1: Beneficios y el Capítulo 2: Capital de trabajo).
 
Tu director ejecutivo es responsable del cuarto y último capítulo de tu historia de flujo de efectivo (Capítulo 4: Flujo de efectivo neto, que es el resultado de los primeros 3 capítulos).
 
Debes ser disciplinado al reunirte con tu equipo trimestral o mensualmente para averiguar cuáles son los cambios que puedes hacer para mejorar tu flujo de caja.
 
Desarrolla este hábito con tu equipo de contar tu historia financiera una y otra vez para que realmente puedas comprender cómo escalar tu empresa.
 
Concéntrate en lo que tú y tu equipo pueden controlar
Nunca antes el flujo de caja ha sido más importante para tu negocio.
 
Si deseas mantenerte al tanto y estar preparado para cualquier calamidad que pueda afectar tu negocio, debes convertirse en un narrador financiero. ¿Cuál es la historia que le cuentas a tu flujo de caja sobre tu negocio y cuál es la calidad del flujo de caja?
 
Cuando puedes contar esta historia puedes educar a tu equipo sobre qué decisiones realmente impactan el valor de la empresa y luego adquirir el hábito de tomar esas decisiones. Así es como aprendes a amar los números que te ayudan a impulsar el crecimiento empresarial.
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