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Capital privado: retos y desventajas en el contexto latinoamericano

Las empresas están entrando a una década con una estructura política y económica muy compleja. La guerra comercial entre EE.UU. y China afectará la geopolítica, trayendo nuevas alianzas comerciales con impacto en los mercados de todo el mundo. Para México, esto puede significar una oportunidad de crecimiento al aprovechar la producción que diversificará EE.UU., una vez que la retire del gigante asiático.

El problema para las empresas mexicanas será que la administración actual ponga en riesgo la relación con el gobierno de Biden, esto a través de mantener discursos de choque, al incumplir los tratados internacionales, afectar a la inversión extranjera y ver a China como aliado.

Las decisiones y acciones del gobierno mexicano son impredecibles, más apegadas a un discurso que a acciones estratégicas de crecimiento y desarrollo, por lo que, en el caso de que el gobierno de AMLO decida poner la mira en China y considerarlo un socio, las empresas mexicanas necesitarán conservar y desarrollar las relaciones comerciales con EE.UU. - nuestro principal aliado comercial.

En materia política mexicana los 3 próximos años serán “años perdidos”, con pocos avances en competitividad, inversión y desarrollo; lo que es desafortunado para los líderes empresariales quienes debemos lidiar a diario con mantener una empresa rentable en un contexto volátil y ambiguo. El reto de la rentabilidad implica contar con entradas constantes de capital para mantener las operaciones e inyectarlo en el crecimiento. 

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Entre más crece una empresa más efectivo absorbe (es la primera “ley de la gravedad empresarial” acuñado por el autor Verne Harnish), es por esto que muchas se quedan sin capital de trabajo y nunca logran pasar de ser una Pyme a una empresa en crecimiento. Por ello, el capital privado es la primera opción de financiamiento que consideran los líderes de negocios.

El capital privado puede ser un riesgo para los emprendedores que no lo saben administrar. De acuerdo con el Reporte de Crédito Pymes de la Fintech Konfío, el 92% de las Pymes utilizan el capital privado para cubrir deudas, en lugar de invertirlo en gastos corrientes y en crecimiento. Muchas empresas no logran darle la vuelta al levantar capital pues queman más de lo que pueden generar para ser eficientes y tener utilidades; lo que pone en riesgo no sólo su rentabilidad sino su supervivencia.

Los emprendedores se han habituado a recurrir al capital privado, incluso antes de comprobar su modelo de negocios. Es por eso que el experto en capital privado John Mullins, creó diferentes modelos de financiamiento a través de capital de los clientes, es decir, en lugar de buscar capital de inversores, creó modelos donde los clientes son quienes inyectan el capital para crecer.

A continuación te mostraré como se estructuran estos diferentes modelos de financiamiento, para hacer crecer tu empresa sin inversores ni financiamiento externo.

1) Modelo de Intermediador

El modelo intermediador es aquel en el que el negocio, sin inversión previa o limitada, reúne a compradores y vendedores, sin tener realmente lo que se compra y vende, y al completar la transacción, gana una tarifa o comisión por hacerlo. Estos modelos se han vuelto muy populares a medida que las empresas han descubierto el poder del "consumo colaborativo": el intercambio de recursos subutilizados, una práctica que cada vez más se promueve y coordina a través de las aplicaciones web y las redes sociales.

Beneficios del Modelo Intermediador:

  • Pueden hacer crecer las empresas sin necesidad de inyectar capital adicional.
  • No tienes que inmovilizar efectivo en el inventario porque en realidad no posees ninguno de los bienes que se venden u ofrecen.
  • Si el modelo intermediador con el que se creces se encuentra en línea, es muy fácil configurar un sitio web simple.

airbnb caso estudio

 

2) Modelo de Pago por Adelantado

Los Modelos de Pago por Adelantado que utilizan compañías como Threadless de EE.UU., Via y Loot de la India convencen a los clientes de pagar algo por adelantado, como un depósito o incluso el precio completo, para comenzar a construir o adquirir lo que sea que el cliente ha aceptado comprar. Michael Dell hizo esto para comenzar su compañía del mismo nombre desde su dormitorio en la Universidad de Texas.

Beneficios del Modelo de Pago por Adelantado:

  • Todo lo que necesitas es el pedido y un pago inicial.
  • Puedes probar y comprobar fácilmente un concepto cuando una o más personas pagan por tu producto o servicio.
  • Del mismo modo, si no encuentras una sola persona que pague, tal vez no fue una gran idea para comenzar, o podría necesitar más trabajo; es mejor saber esto por anticipado que después.

caso estudio 2

 

3) Modelos de Suscripción

En los Modelos de Suscripción, el cliente acepta comprar algo que se entrega repetidamente durante un período de tiempo prolongado, como periódicos, una caja de verduras orgánicas entregadas semanalmente o un servicio como televisión por cable o servicios de streaming como Netflix. India TutorVista y H.Bloom de EE.UU., utilizan este modelo con éxito.

Este modelo le da la tranquilidad de que tendrás clientes recurrentes y, por lo tanto, libertad. Después de todo, la mejor fuente de libertad, incluso mejor que el efectivo en el banco, es un flujo de caja positivo.

Beneficios de los Modelos de Suscripción:

  • Ventas predecibles cuando un cliente se suscribe.
  • Asegura el flujo de efectivo necesario para crecer.
  • Hace un negocio eficiente.

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4) Modelo de Escasez

En el modelo de escasez, lo que está a la venta está restringido por el vendedor a una cantidad limitada por un período de tiempo limitado. En este modelo, el vendedor le pagará al proveedor después de que los clientes hayan comprado los bienes. La empresa española Zara, la empresa francesa Vente-Privee y la empresa estadounidense Gilt Groupe siguieron este modelo de escasez para hacer crecer sus negocios.

Beneficios del Modelo de Escasez:

  • Los clientes compran rápidamente los artículos, debido a la escasez.
  • Crea capital circulante neto negativo para impulsar el crecimiento.
  • El encanto de las ediciones limitadas o el tiempo limitado para comprar artículos pueden crear admiradores y formar una marca distinta para tu empresa.

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5) Modelo de Servicio a Producto

Las empresas de servicios a productos como GoViral de Dinamarca y Rock Solid Technologies de Puerto Rico comenzaron sus negocios brindando servicios personalizados. Eventualmente recurren a su experiencia acumulada para crear productos individuales que satisfagan las necesidades más comunes o apremiantes que estos servicios brindan. Estos productos pueden venderse independientemente de los servicios iniciales.

Bill Gates transformó a Microsoft de una empresa de servicios que escribió sistemas operativos para los primeros fabricantes de PC en una empresa de productos que vendía software de aplicaciones (Word, Excel y más) en cajas envueltas en papel o que se podían descargar digitalmente.

Beneficios del Modelo de Servicio a Producto:

  • Es escalable y crea más impacto.
  • Ingresos recurrentes por vender o licenciar sus productos.

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Cualquiera que sea el modelo que elijas, ofrece muchas ventajas. Entonces, si eres dueño de un negocio o emprendedor en una etapa temprana tratando de aumentar su flujo de efectivo y expandirse, uno de estos Modelos de financiamiento a través de tus clientes puede ofrecer el camino más seguro para hacer crecer tu negocio o uno que respaldes.

El momento en que aceptas un centavo de capital privado, es el día en que le entregas a un tercero tu empresa y como líderes empresariales necesitamos un nuevo enfoque sobre el financiamiento pues, si tú realmente le das una solución al mercado, este te pagará lo suficiente para financiar tu crecimiento. Si no consideras los factores globales y aceptas inversión de terceros, tu capacidad de maniobra se vuelve limitada.

 

 

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Daniel Marcos

Daniel is the co-founder and CEO of Growth Institute, the leading online executive education company for C level executives at fast growing firms. He also co-founded Inflection (Gazelles Mexico) a management coaching company that helps business executives and entrepreneurs grow their companies faster and with less “drama”. He is an international speaker and has shared stage with thought leaders like Peter Diamandis, Guy Kawasaki and Jack Canfield, just to name a few. Daniel is the blogger of Capitalemprendedor.com. He is a graduate of EO’s premiere CEO program, the “Birthing of Giants”, and its continuation, “Gathering of The Titans”. He holds a BS in Industrial and Systems Engineering from ITESM (Monterrey Tech) and an MBA (cum laude) from Babson College at Wellesley, MA.

Daniel es fundador y CEO de Growth Institute, empresa líder de educación ejecutiva; es embajador de Singularity University en Austin, Texas y es CEO de ExO Global Education. Experto en escalamiento, asesor de negocios y orador internacional. Cuenta con un MBA por el Babson College; se graduó de los programas "Birthing of Giants", "Gathering of The Titans" de Entrepreneru´s Organization y está certificado como CEO-Coach en la metodología Scaling Up. Creador de ScaleX, metodología que ayuda a emprendedores y ejecutivos a ser mejores líderes, tomar el control de sus empresas y hacerlas crecer 10X. Ha colaborado en medios como Expansión, Forbes, Entrepreneur y participó en los libros Scaling Up de Verne Harnish, Organizaciones Exponenciales de Salim Ismail y Clockwork Life de Mike Michalowicz.

 

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