Las 7 claves financieras para tener una empresa rentable en el contexto inflacionario global

A los emprendedores les gusta hablar de ingresos –un indicador llamativo pero no el más creíble para determinar el éxito de la empresa–, mientras que muy pocos hablan de ”ganancias” o “flujo de caja”, el verdadero indicador para tener una empresa rentable.

Es por eso que las finanzas comienzan con 7 claves que tienen una influencia directa sobre el flujo de efectivo, lo que necesita una empresa o negocio pequeño o mediano, de cualquier industria, para ser rentable.

Dentro de este caso de estudio aprendimos de 1 experto en finanzas y 1 líder empresarial los conceptos y las claves cruciales que nos ayudarán a tener una empresa saludable y financieramente sólida para enfrentar la inflación global. Revívelo aquí:

El contexto de la inflación

¿Sabes cuál es el verdadero problema de la inflación? Que tus márgenes se reducen, por lo que debes hacer más con menos. Seguramente te has visto en la necesidad de reducir costos, priorizar el capital para áreas estratégicas, tal vez has tenido que reducir tu equipo y tu capacidad operativa o de producción... pero esto tiene un límite para no repercutir en tu crecimiento y rentabilidad.

El efectivo es clave para la supervivencia empresarial y administrarlo eficientemente es vital para tener éxito en este momento, sin control de las finanzas de la empresa puedes tener pérdidas, fugas o gastos en áreas no prioritarias. ¿Qué tan cerca te mantienes de tus finanzas de tu empresa? La complejidad en las finanzas ha provocado que los líderes se mantengan alejados de ellas (hasta un 80% no las entienden), lo que es un problema pues son ellos quienes toman decisiones clave.

Es por eso  que, para tener suficiente efectivo y combatir la inflación, necesitas conocer los números de tu empresa y tener el control de todo lo que sucede alrededor de ellos. Los números cuentan la historia de tu negocio y es por esto que una empresa rentable empieza por finanzas sólidas y comprensibles, tanto por los líderes como por el equipo.

No se trata de conseguir financiamiento o inversionistas, sino tienes control del efectivo, sus ciclos operativos y de un correcto gasto, entonces podrías seguir perdiendo las mismas cantidades  y, con ello, terminar con deudas que no tenías al principio.

Ganancias ≠ Flujo de Efectivo

Para lograr finanzas sólidas primero necesitas comprender todo acerca de tu Flujo de Caja y por qué no es igual a tus Ganancias.

Tu flujo de efectivo es el movimiento de dinero en todas las cuentas bancarias en un período determinado, es decir, todo lo que se transfiere dentro y fuera de las cuentas. Eso incluye los pagos que recibe tu empresa por bienes y servicios, así como los pagos que realizas a proveedores y acreedores.

El flujo de efectivo incluye:

-Saldo de caja en cuentas bancarias
-Deuda a largo plazo y cualquier cambio a eso
-Deuda a corto plazo y cualquier cambio a eso

Tu balance general es una fotografía instantánea de los activos y pasivos de tu empresa en un momento dado.

Casi todas las empresas que existen se centran en el estado de resultados de “ingresos”. Tal vez sea porque parece mucho más fácil de leer. Desafortunadamente, nunca te convertirás en un narrador de las finanzas de tu empresa si no te concentras también en el Balance.

La importancia del flujo de efectivo

Es esencial conocer la historia que cuenta nuestro flujo de efectivo sobre el negocio y la calidad de nuestras finanzas. Nuestro equipo de administración también debe conocer la historia, para que se logre tener un impacto positivo o corregir las filtraciones.

El cambio en el flujo de efectivo de un período al siguiente cuenta la historia financiera de su empresa. Esa historia financiera contiene cuatro capítulos:

Rentabilidad: el resultado de generar ingresos sobre gasto.

Capital de Trabajo: es una medida de cifras como cobranzas, cuentas por cobrar, inventario y cómo pagas a tus proveedores.

Otro Capital: inversiones en infraestructura adicional, como terrenos y edificios.

Los capítulos 1 y 2 de la historia financiera de nuestra empresa son responsabilidad de nuestro equipo de liderazgo. El capítulo 4, o el resultado de todos los demás capítulos, es responsabilidad de nosotros como directores ejecutivo.

El juego de 'mejorar' a través de la toma de decisiones

Todos los días, el equipo directivo de tu empresa tiene oportunidades para tomar decisiones para mejorar las ganancias y el capital de trabajo de la organización. Si comienzas definiendo cómo se ve el éxito para tu empresa, podrás ver qué números en su balance general no están a la altura de las expectativas. Después de esto, podrás comenzar a tomar decisiones que te ayuden a ganar dentro de este juego de mejorar.

Considera cómo hacer cambios del 1% o de 1 día en cualquiera de las 7 palancas para mejorar el flujo de efectivo. Las primeras cuatro palancas son parte del Capítulo 1 de tu historia financiera, las ganancias. Las palancas restantes están relacionadas con el Capítulo 2, capital de trabajo.

Estas son las siete palancas y cómo tu equipo de liderazgo puede usarlas para mejorar el flujo de efectivo dentro de tu empresa a pesar del contexto inflacionario global:

1.Precio

Puedes subir el precio de tus servicios o productos.

2.Volumen

Vende más del producto/servicio que ofreces.

3.Costo de los bienes vendidos

Puedes reducir el precio que pagas por tus materias primas y mano de obra.

4. Los gastos de operación

Puedes reducir los costos operativos y acortar los ciclos de ventas utilizando herramientas de negociación.

5.Cuentas por cobrar

Consiga que tus clientes te paguen más rápido.

6. Inventario/trabajo en proceso

Reduce la cantidad de existencias o inventario que tiene tu empresa disponible.

7.Cuentas por pagar

Extiende tus plazos para pagar a tus acreedores.

Simplificando tu historia para mejorar el efectivo, las ganancias y el valor

Imagina si todos en tu equipo de gestión conocieran la historia financiera de la empresa y cómo mejorarla... Desafortunadamente, a muchos ejecutivos no les gustan los números porque no los entienden.

Simplifica la historia financiera que estás contando. Cada reunión que lleve a cabo el equipo de liderazgo, cada decisión que considere y cada transacción que realice debe incluir una pregunta sobre cuál de las siete palancas podrían alterar dichas acciones.

Luego repite, repite y repite hasta que se convierta en parte del ADN de tu empresa. Sí empleas a las personas adecuadas en tu empresa, querrán ganar este juego. Y, antes de que te des cuenta, comprobarás en tu balance general que tu flujo de caja también es ganador.- 

Ahora que sabes por qué el efectivo es el rey o la reina, y cómo The Power Of One puede mejorar el flujo de efectivo de su empresa, espero que dé el siguiente paso en su propio juego de "Mejora". Explore los siguientes recursos para aumentar el efectivo, las ganancias y el valor de su empresa:

- Nuestro caso de estudio Las 7 claves financieras para tener una empresa rentable en el contexto inflacionario global donde obtendrás más consejos para integrar la historia de flujo de efectivo en las decisiones diarias y verás un caso que muestra el valor de la gestión inteligente del flujo de efectivo.

- La clase maestra "Optimizando tu Efectivo, Ganancias y Valor", disponible con la membresía MBD All-Access. Descubrirás como tomar el control de los números financieros de tu organización puede ayudarte a escalar.